經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將市金融辦《鞍山市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作實(shí)施方案》轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
鞍山市人民政府辦公廳
2010年11月10日
鞍山市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作實(shí)施方案
為加強(qiáng)我市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)健康有序發(fā)展，根據(jù)《遼寧省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)遼寧省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的通知》（遼政辦發(fā)〔2010〕15號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》）和省金融風(fēng)險(xiǎn)處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組《關(guān)于做好全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知》（遼金組發(fā)〔2010〕1號(hào)）精神，結(jié)合我市實(shí)際，制定本方案。
一、規(guī)范整頓的指導(dǎo)思想和目標(biāo)要求
（一）指導(dǎo)思想：深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，牢固樹(shù)立審慎經(jīng)營(yíng)和審慎監(jiān)管的理念，堅(jiān)持規(guī)范整頓與促進(jìn)發(fā)展相結(jié)合、改革創(chuàng)新與促進(jìn)發(fā)展相結(jié)合、政策上寬嚴(yán)適度與管理上分工協(xié)作相結(jié)合，全面落實(shí)國(guó)家、省、市關(guān)于加強(qiáng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理的各項(xiàng)政策措施，在規(guī)范中發(fā)展，在發(fā)展中規(guī)范，大力培育充滿生機(jī)活力、可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)的市場(chǎng)主體，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展。
（二）目標(biāo)要求：1.通過(guò)規(guī)范整頓，確保國(guó)家、省、市關(guān)于融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展的各項(xiàng)政策得到全面落實(shí)；2.通過(guò)規(guī)范整頓，確保融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本實(shí)力和競(jìng)爭(zhēng)力得到明顯增強(qiáng)；3.通過(guò)規(guī)范整頓，確保融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為納入健康發(fā)展軌道；4.通過(guò)規(guī)范整頓，確保運(yùn)行規(guī)范、監(jiān)管有效的管理體系初步建立。
二、規(guī)范整頓的范圍和時(shí)間
凡在鞍山市內(nèi)注冊(cè)登記的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)都在此次規(guī)范整頓范圍，包括法人機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)。
規(guī)范整頓工作自本方案下發(fā)之日起開(kāi)始實(shí)施，時(shí)間截止到2010年12月31日。
三、規(guī)范整頓的內(nèi)容
（一）市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本是否達(dá)到《暫行辦法》規(guī)定的要求，是否有虛假出資和抽逃資金行為，組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否健全。
（二）業(yè)務(wù)范圍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是否實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，是否有偏離主業(yè)現(xiàn)象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔(dān)保資金運(yùn)用是否隱藏重大風(fēng)險(xiǎn)。
（三）經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)是否規(guī)范操作，準(zhǔn)備金提取和投資是否達(dá)到規(guī)定要求，是否有不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)和暴力追債等行為。
（四）高管和從業(yè)人員隊(duì)伍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員是否具備規(guī)定的資格條件，是否有嚴(yán)重違法違規(guī)行為，從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件。
四、規(guī)范整頓的方式和程序
（一）方式：規(guī)范整頓工作采取監(jiān)管部門按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)對(duì)現(xiàn)有擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)審查，重新登記確認(rèn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格的方式進(jìn)行。具體是，市金融辦負(fù)責(zé)對(duì)全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)上報(bào)材料審核，對(duì)符合條件的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出具初審意見(jiàn)書(shū)，對(duì)初審合格的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)由市金融辦統(tǒng)一報(bào)省政府金融辦核準(zhǔn)。其中，事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)還需同級(jí)機(jī)構(gòu)編制部門批準(zhǔn)文件，外資擔(dān)保公司還需外經(jīng)貿(mào)部門核準(zhǔn)文件。
對(duì)近三年從事融資擔(dān)保業(yè)務(wù)、至規(guī)范整頓期結(jié)束仍未達(dá)到核準(zhǔn)條件的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，須向市金融辦申請(qǐng)，報(bào)省政府金融辦批準(zhǔn)后可給予1年寬限期。在寬限期內(nèi)，達(dá)到條件的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可繼續(xù)向市金融辦申請(qǐng)審核。未經(jīng)核準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。
（二）程序
1.內(nèi)資融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)適用程序：
（1）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)到市金融辦領(lǐng)取《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)登記報(bào)告書(shū)》，或登錄鞍山金融網(wǎng)（www.asjrb.gov.cn）下載申報(bào)材料；
（2）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)向市金融辦提交報(bào)告書(shū)等有關(guān)文件材料，一式兩份，市金融辦向其出具收文單；
（3）市金融辦審核融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)上報(bào)材料，出具初審意見(jiàn)，確認(rèn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格、名稱、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)地域和業(yè)務(wù)范圍等內(nèi)容；
（4）市金融辦統(tǒng)一將初審意見(jiàn)和融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)上報(bào)材料報(bào)送省政府金融辦核準(zhǔn)；
（5）市金融辦將省政府金融辦核準(zhǔn)批復(fù)文件下發(fā)給融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)持省政府金融辦核準(zhǔn)批復(fù)文件，到工商部門申請(qǐng)辦理變更登記手續(xù)。事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)根據(jù)省政府金融辦核準(zhǔn)批復(fù)文件要求，需要辦理變更注冊(cè)登記的，向同級(jí)機(jī)構(gòu)編制部門提出變更申請(qǐng)，持省政府金融辦和機(jī)構(gòu)編制部門的批復(fù)文件到事業(yè)單位登記管理部門辦理變更登記手續(xù)；
（6）市工商部門和事業(yè)單位登記管理部門經(jīng)過(guò)審查，為擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記變更手續(xù)。
2.外資融資性擔(dān)保公司適用程序：
外資擔(dān)保公司除需履行上述程序外，同時(shí)向市外經(jīng)貿(mào)部門報(bào)送材料，市外經(jīng)貿(mào)部門審核后出具初審意見(jiàn)，報(bào)省外經(jīng)貿(mào)廳審查。通過(guò)核準(zhǔn)的融資性擔(dān)保公司持省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳核準(zhǔn)批復(fù)文件，到工商部門辦理工商登記變更手續(xù)。
市金融辦、機(jī)構(gòu)編制部門、外經(jīng)貿(mào)部門分別自收到擔(dān)保機(jī)構(gòu)完整申請(qǐng)材料之日起20天內(nèi)完成審核并做出是否批復(fù)的意見(jiàn)。
五、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)條件
（一）跨省區(qū)開(kāi)展業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本（或擔(dān)保資金）不低于3億元；在省內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本（或擔(dān)保資金）不低于1億元；在市范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本（或擔(dān)保資金）不低于3000萬(wàn)元；在縣域范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本（或擔(dān)保資金）不低于2000萬(wàn)元。
（二）注冊(cè)資本（或擔(dān)保資金）2000萬(wàn)元以上的只允許經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)；注冊(cè)資本（或擔(dān)保資金）5000萬(wàn)元以上的允許兼營(yíng)其他擔(dān)保業(yè)務(wù)、以自有資金進(jìn)行投資；注冊(cè)資本（或擔(dān)保資金）1億元以上、近2年持續(xù)盈利的允許開(kāi)展再擔(dān)保和債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)。
（三）注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本；非貨幣出資的，要按照注冊(cè)資本最低限額要求補(bǔ)足貨幣出資。
（四）2009年末凈資產(chǎn)值不低于最低注冊(cè)資本限額要求。
（五）資信評(píng)級(jí)在BB以上。
（六）擁有具所有權(quán)或使用權(quán)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。
（七）擁有一定數(shù)量的融資性擔(dān)保或金融從業(yè)技能與經(jīng)驗(yàn)的人員。
（八）依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，未從事吸收存款、直接發(fā)放貸款、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)業(yè)務(wù)活動(dòng)。
擔(dān)保機(jī)構(gòu)分公司核準(zhǔn)條件無(wú)注冊(cè)資本要求，2008年12月31日前注冊(cè)成立的，近兩年應(yīng)開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，其他方面參照上述規(guī)定執(zhí)行。
六、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)提交材料及相關(guān)要求
（一）申請(qǐng)核準(zhǔn)應(yīng)提交的材料
內(nèi)資融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)提交的材料：1.融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)登記報(bào)告書(shū)；2.機(jī)構(gòu)章程；3.企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或事業(yè)單位法人證副本復(fù)印件；4.資信評(píng)級(jí)報(bào)告；5.財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告（成立時(shí)間不到一年的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可不提交）；6.經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；7.證明其近三年開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有關(guān)合同材料；8.事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)還須提交舉辦單位出具的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可實(shí)際運(yùn)作擔(dān)保資金的數(shù)額及來(lái)源證明文件。
規(guī)范整頓期間，擔(dān)保機(jī)構(gòu)需增資的，除提交上述規(guī)定的材料外，還需提交以下材料：1.增資申請(qǐng)書(shū)；2.增資決議；3.新機(jī)構(gòu)章程；4.驗(yàn)資報(bào)告；5.董事、監(jiān)事、高管人員任職備案表。
外資融資性擔(dān)保公司應(yīng)提交材料：除向市金融辦提交與內(nèi)資融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)相同的材料外，還應(yīng)向市外經(jīng)貿(mào)部門提交以下材料：1.申請(qǐng)書(shū)；2.公司權(quán)力機(jī)構(gòu)出具的關(guān)于合同、章程變更事項(xiàng)的決議；3.合同、章程修改協(xié)議（外商獨(dú)資企業(yè)報(bào)送章程修正案）；4.與合同、章程變更事項(xiàng)相關(guān)的文件；5.省政府金融辦核準(zhǔn)批復(fù)文件；6.外經(jīng)貿(mào)部門頒發(fā)的批準(zhǔn)證書(shū)原件；7.公司成立時(shí)外經(jīng)貿(mào)部門出具的批復(fù)文件復(fù)印件；8.原合同、章程復(fù)印件；9.法律文件送達(dá)委托書(shū)。
（二）文件制作及報(bào)送要求
1.報(bào)告書(shū)須加蓋機(jī)構(gòu)公章并經(jīng)法定代表人簽字后提交；
2.融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)完成注冊(cè)登記變更后5日內(nèi)，應(yīng)向市金融辦報(bào)送加蓋公章的新企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或事業(yè)單位法人證副本復(fù)印件2份。
七、規(guī)范整頓工作步驟
具體分以下兩個(gè)階段進(jìn)行：
（一）宣傳部署、自查整改階段（2010年11月上旬）
市金融辦傳達(dá)國(guó)家、省、市有關(guān)文件精神，部署全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作。一方面，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照《暫行辦法》的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和要求進(jìn)行自查自糾；另一方面，市金融辦會(huì)同各縣（市）區(qū)（含高新區(qū)管委會(huì)、達(dá)道灣工業(yè)經(jīng)濟(jì)管委會(huì)，下同）金融辦對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類，區(qū)別情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產(chǎn)等方式進(jìn)行分別處置。對(duì)于注冊(cè)資本達(dá)不到規(guī)定要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，通過(guò)政府引導(dǎo)、市場(chǎng)運(yùn)作和改革創(chuàng)新、重組改造等方式，擴(kuò)充其資本實(shí)力；對(duì)于注冊(cè)資本不實(shí)、違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標(biāo)不符合監(jiān)管要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，限期整改；對(duì)于嚴(yán)重偏離主業(yè)、問(wèn)題突出、風(fēng)險(xiǎn)較大的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，尤其是打著擔(dān)保旗號(hào)從事高風(fēng)險(xiǎn)投資并且風(fēng)險(xiǎn)隱患特別突出的，堅(jiān)決實(shí)施市場(chǎng)退出；對(duì)于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，堅(jiān)決查處，并做好核實(shí)資本和財(cái)務(wù)狀況工作，依法保護(hù)債權(quán)人權(quán)益。對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有關(guān)機(jī)構(gòu)，要依法予以取締或責(zé)令改正。
（二）規(guī)范完善階段（11月下旬—12月末）
基本完成全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓材料的報(bào)批工作。市金融辦將對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)報(bào)送的材料逐戶審核確認(rèn)，出具初審意見(jiàn)，并完成向省政府金融辦的上報(bào)工作。
八、規(guī)范整頓工作要求
（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，密切配合。經(jīng)市政府同意，成立鞍山市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組（名單詳見(jiàn)附件），負(fù)責(zé)對(duì)全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。各成員單位要加強(qiáng)溝通，協(xié)調(diào)配合，確保規(guī)范整頓工作順利進(jìn)行。
（二）分步實(shí)施，穩(wěn)步推進(jìn)。從實(shí)際出發(fā)，按照先易后難的原則分步實(shí)施、穩(wěn)妥推進(jìn)。對(duì)在規(guī)定期限內(nèi)達(dá)到要求的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，及早組織上報(bào)；對(duì)注冊(cè)資本達(dá)不到規(guī)定條件的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)限期增資，鼓勵(lì)其通過(guò)追加注冊(cè)資本、引進(jìn)戰(zhàn)略投資者、合并重組等方式盡早達(dá)到核準(zhǔn)登記要求；對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)或擅自在名稱中使用“融資擔(dān)保”字樣的機(jī)構(gòu)，責(zé)令改正或予以取締。
（三）認(rèn)真審核，嚴(yán)格把關(guān)。嚴(yán)格按照《暫行辦法》規(guī)定的核準(zhǔn)條件，做好前期確認(rèn)工作，準(zhǔn)確核定擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)地域和業(yè)務(wù)范圍。注冊(cè)資本以實(shí)際到位的現(xiàn)金出資為核定標(biāo)準(zhǔn)。并根據(jù)有關(guān)要求，要對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，確保擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供的各項(xiàng)信息與實(shí)際相符。
（四）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，確保穩(wěn)定。堅(jiān)持以穩(wěn)定為大局，以規(guī)范為主線，區(qū)別對(duì)待，靈活把握。同時(shí)充分估計(jì)規(guī)范整頓工作可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)和困難，各縣（市）區(qū)金融辦要認(rèn)真制定風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)案，對(duì)轄區(qū)內(nèi)問(wèn)題突出、風(fēng)險(xiǎn)較大的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)密切關(guān)注，加強(qiáng)管理，及時(shí)妥善處置單體機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
附件：鞍山市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單
附件：
鞍山市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)
規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單
組 長(zhǎng)：張世超 副市長(zhǎng)
副組長(zhǎng)：劉丹華 市金融辦主任
劉文義 鞍山銀監(jiān)分局局長(zhǎng)
成 員：李 軍 市編委辦副主任
金 峰 市發(fā)展改革委副主任
孫煒明 市經(jīng)濟(jì)和信息化委副主任
闞殿平 市金融辦副主任
黃 平 市財(cái)政局副局長(zhǎng)
項(xiàng)曉云 市人力資源社會(huì)保障局副局長(zhǎng)
王玉京 市外經(jīng)貿(mào)局副局長(zhǎng)
趙海寬 市中小企業(yè)局副局長(zhǎng)
黃 明 市人民銀行副行長(zhǎng)
龔 瑩 市工商局副局長(zhǎng)
代 明 鞍山銀監(jiān)分局紀(jì)委書(shū)記
領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市金融辦，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作，辦公室主任：闞殿平（兼）。
